NOMENCLATURAS BANCARIAS BOLETO

INTRODUÇÃO

As nomenclaturas de boleto são construídas a partir de informações do sistema e de referências bancárias particulares de cada banco. As "INFORMAÇÕES BANCÁRIAS", cuja as quais identificam para onde o pagamento vai (Banco, Agência, Conta, Carteira, etc.). Essas informações são buscadas pelo sistema no Cadastro de Banco no menu: Cadastro > Financeiro > Banco.
Já as informações sobre o pagamento (Data de Vencimento, Valor, Valores de multa e taxas, etc.) são buscadas pelo sistema no registro do recebimento da ferramenta que realizou a geração do boleto.

MAPA NOMENCLATURA BOLETO

NOME DO BANCO

Nome do banco que emitiu o boleto.

CÓDIGO DO BANCO

Cada banco possui um código que o identifica entre os demais. Este código corresponde ao código de compensação do banco, um número que o identifica entre os demais e nada tem a ver com o número da agência, já que um mesmo banco possui várias agências. Este código foi criado pela FEBRABAN.
Veja o código de seu banco clicando aqui.

Também pode ser chamado de: Código do Banco, ID FEBRABAN do Banco e Número do Banco.

NÚMERO DO CÓDIGO DE BARRAS

Este campo é o número do código de barras. Também é chamado de Linha Digitável e tem por padrão todas as informações do boleto. Veja abaixo as informações detalhadas.

VENCIMENTO

Data do vencimento do boleto. O vencimento é determinado na hora do lançamento do recebimento no campo "Data Vencimento" que pode ser encontrado em todas as ferramentas do financeiro.

AGÊNCIA/CÓDIGO CEDENTE

Este campo varia conforme o banco, mas em geral é composto pelo número da carteira, agência, conta e dígito. Dependendo do banco, pode ser: agência+conta ou mesmo carteira+agência+conta. Cada banco tem um padrão.

NOSSO NÚMERO

Este campo também varia conforme o banco, mas você deve dar uma atenção especial a ele, porque quando o boleto é pago, em geral é esse o número que aparece no seu extrato, assim você tem como identificar o boleto pago. Portanto esse número, deve ser diferente para cada boleto emitido, e não podendo haver duplicidades. Alguns bancos fornecem uma faixa de números que o cliente pode trabalhar, outros já deixam a critério do cliente.

VALOR DO DOCUMENTO

Valor total a ser pago do boleto.

DESCONTOS/ABATIMENTOS

Campo que informa descontos caso haja.

OUTRAS DEDUÇÕES

Campo que informa demais deduções (descontos) caso haja.

MORA/MULTA

Campo que informa valores de multa ou juros caso haja.

OUTROS ACRÉSCIMOS

Campo que informa acréscimos gerais caso haja.

VALOR COBRADO

É um "SUBTOTAL" do boleto. Nele serão calculados: Juros/Mora, Acréscimos e Descontos caso haja.

LOCAL DE PAGAMENTO

Campo que identifica quais são os locais que podem receber o boleto, assim como locais indicados como preferíveis.

CEDENTE

Identificação da pessoa (FÍSICA ou JURÍDICA) responsável pela emissão de boleto.

DATA DO DOC.

Representa a data de emissão do boleto.

CARTEIRA, ESPÉCIE, QUANTIDADE E VALOR

CARTEIRA 

A carteira é a modalidade de cobrança que o cliente opera, é um número que caracteriza o tipo de cobrança que o cliente está trabalhando, exemplos de carteiras são "Cobrança Simples" e "Cobrança Registrada". 
Cada banco tem seus próprios códigos de carteira e a utilização de um código de carteira incorreto pode fazer com que o crédito não seja efetuado na conta do cliente. 

ESPÉCIE, QUANTIDADE e VALOR

Identifica a espécie de moeda que a qual o boleto deve ser cobrado. Logo, os campos quantidade e valor servem para identificar o tipo de conversão deve ser feita caso o pagamento seja realizado em outra moeda.

SACADO

Campo que armazena os dados da pessoa que pagará o boleto.

INSTRUÇÕES

Campo de observações gerais para auxílio no pagamento do boleto.

ESPÉCIE DOC.

Normalmente se vê neste campo a informação "DM" que quer dizer duplicata mercantil, mas existem inúmeros tipos de espécie, neste caso é aconselhável discutir com o cliente e até mesmo com o banco qual a espécie de documento será utilizada, a identificação incorreta da espécie do documento não vai impedir que o boleto seja pago e nem que o credito seja efetuado na conta do cliente, mas pode ocasionar na impossibilidade de se protestar o boleto caso venha a ser necessário.

Nº DOCUMENTO

O número do documento existe apenas para fins de informação e o banco não faz nenhum controle sobre ele, é comum que seja utilizado para informar o número de uma nota fiscal de venda, mas pode ser utilizado para qualquer fim obedecendo apenas o número máximo de caracteres estipulado pelo banco.

ACEITE

O campo Aceite indica se o Pagador (quem recebe o boleto) aceitou o boleto, ou seja, se ele assinou o documento de cobrança que originou o boleto. O padrão é usar "Não" ou "0" no aceite, pois nesse caso não é necessário a autorização do Pagador para protestar o título.
Se escolher "Sim" ou "1", o Beneficiário (quem emite o boleto) precisará de algum documento onde o Pagador reconhece a dívida para poder protestar o título.

DATA PROCES.

Exibe a data que o boleto foi impresso.

CÓDIGO DE BARRAS

São código de barras, que através de sua espessura representam "0" ou "1" em binário. No total o código de barras é composto por 44 dígitos numéricos, que representam o valor, data de vencimento, entre outras informações do boleto. A composição e disposição desses números variam de banco pra banco, podendo conter o número da agencia, conta corrente, código do cliente, etc.